可唔可以轉保險顧問？先分清轉服務同轉保單
了解更換服務人員要向邊個查詢，以及退保再投保可能帶來的費用、核保與保障風險。
按官方公開資料整理；未經持牌中介逐篇審閱，唔提供個人化投保結論。
想換人跟進，可以先向公司提出
如果係回覆慢、溝通方式唔合適或原顧問離職，先向保險公司、代理機構或經紀公司查詢更換服務人員的方法。實際可否指定某人、所需表格同生效日期，須由公司書面確認。
呢個係服務安排查詢，唔等於要取消現有保單。新顧問的牌照及委任亦要重新核對，唔好假設同一間公司所有人都可以處理同一種業務。
如果對方要求先買新保單，應另外評估
投委會提醒唔好隨便退保或轉保。提早取消有儲蓄或投資成分的保單，可能蒙受損失；新保單的費用、保障、核保及生效條件亦可能不同。
要求書面列出保留舊保單與轉保的分別，包括退保價值、會失去的利益、新不保事項、等候安排及保障空檔。唔好只比較新保費或宣傳回報。
確認交接完成先結束跟進
保存更換服務要求、公司確認及聯絡方法。已有索償或續保事項，要另外確認有冇成功移交，唔應假設簽咗表就自動完成所有待辦。
如涉及失實銷售或不當誘導轉保，可向公司正式投訴，並按性質向保監局查詢。PICK HK 唔會代你更換保單或裁定爭議。
常見問題
轉顧問一定要退保再買？
唔係同一件事。先向公司查詢服務人員安排；退保再投保涉及獨立風險，唔應當成普通交接手續。
公司一定要批准我指定的顧問？
本文冇作呢個保證。可否指定、權限同程序須由相關公司按實際情況確認。